ประกันสุขภาพ กึ่งเหมาจ่าย | มะเร็ง 2 ล้าน | ญ 36–40 ปี | AIA รหัส : 01F36MD02A0024

Description

นี่คือแพ็กเกจ ประกันสุขภาพ กึ่งเหมาจ่าย + เฉพาะมะเร็ง รักษา วงเงิน 2 ล้าน ที่ตั้งใจให้คุณคุมทั้ง “ค่ารักษา” และ “ความเสี่ยงรายได้หาย” ได้ในฉบับเดียว

ด้านหน้า คือสิทธิรักษาที่ใช้ได้จริง—IPD/OPD ต่อเนื่อง ค่าห้อง/ICU ค่าหมอ–ยา รวมถึง เงินชดเชยช่วงพักฟื้น เพื่อกันกระแสเงินสดสะดุด

ด้านหลัง คือความคุ้มครองมะเร็งแบบ Care for Cancer ที่ จ่ายชดเชยระหว่างรักษา (เช่น ชดเชยรายวันเมื่อ Admit ด้วยมะเร็ง / ชดเชยเมื่อทำเคมีบำบัด–ฉายแสง / ค่าสืบค้น MRI–PET ตามสิทธิ) และมี มรดกกรณีเสียชีวิตจากมะเร็ง สูงสุดตามแผน จึงช่วยพยุงค่าใช้จ่ายยาว ๆ จนครบคอร์สรักษา

✅ ข้อดีที่คุณจะได้ทันที

• รักษาได้จริงตั้งแต่ต้นน้ำ–ปลายน้ำ พร้อมเงินชดเชยช่วงพักงาน
• วงเงินดูแลมะเร็งแบบ Care for Cancer: ชดเชยระหว่างรักษา + ค่าสืบค้น/ติดตามผล และ มรดกกรณีเสียชีวิตจากมะเร็ง (สูงสุดตามแผน)
• วงเงินรักษา “ขยายอัตโนมัติ” เมื่อเข้าเกณฑ์โรคร้ายแรง ( 6 โรคฮิต ) ในส่วนกึ่งเหมาจ่าย ทำให้สบายใจขึ้นเวลาเจอเคสใหญ่
• มีคุ้มครองอุบัติเหตุ และสิทธิ ยกเว้นเบี้ย เมื่อเข้าเงื่อนไขวิกฤต* ความคุ้มครองยังเดินต่อ

*เป็นไปตามตารางผลประโยชน์และเงื่อนไขในกรมธรรม์

✅ ทำไมควรมีตอนนี้

ค่ารักษาเพิ่มขึ้นทุกปี แต่รายได้ไม่ได้เพิ่มตามเสมอ การมี กึ่งเหมาจ่าย ช่วยล็อกเพดานค่าใช้จ่ายเมื่อเข้ารักษา ขณะที่ Care for Cancer ช่วยคุมกระแสเงินสดระหว่างการรักษามะเร็ง (มีชดเชยเป็นงวด ๆ + ค่าสืบค้น) และมี มรดกกรณีเสียชีวิตจากมะเร็ง เพื่อดูแลครอบครัว ทำให้คุณรักษาตามแพทย์แนะนำได้เต็มที่ โดยไม่ต้องดึงเงินออมมาเสี่ยง

👇 เลื่อนลงเพื่อดูรายละเอียดความคุ้มครองหลัก  จุดเด่นของแพคเกจ , ตัวอย่างใช้งานจริง และคำถามที่พบบ่อย—สรุปสั้น ใช้ตัดสินใจได้ทันที
*เป็นไปตามตารางผลประโยชน์และเงื่อนไขกรมธรรม์

สนใจแพคเกจนี้ / ปรับแพคเกจตามต้องการ

รหัสแพ็กเกจ: 01F36MD02A0024

🟦 ทำไมต้องเลือก ประกันสุขภาพ กึ่งเหมาจ่าย

• คุมงบแต่ได้ครบ — โครงสร้างแบบ “กึ่งเหมาจ่าย” ทำให้วางแผนค่าใช้จ่ายได้ล่วงหน้า ขณะเดียวกันยังครอบคลุมทั้งค่าห้อง ค่าหมอ ยา และการรักษาต่อเนื่อง
• รักษาได้จริงตั้งแต่ต้นน้ำ–ปลายน้ำ — IPD/OPD ต่อเนื่อง อุบัติเหตุฉุกเฉิน และเงินชดเชยระหว่างพักฟื้น จึงดูแลทั้งค่ารักษาและกระแสเงินสดของคุณ
• วงเงินยืดหยุ่น — เลือกเพดานตามงบวันนี้ และอัปเกรดภายหลังได้เมื่อรายได้/ความจำเป็นเปลี่ยนแปลง ดังนั้นแผนจึงเติบโตไปพร้อมชีวิตคุณ
• เคลมง่าย ใช้สะดวก — เคลมตรงโรงพยาบาลเครือข่ายได้ นอกจากนี้ยังสำรองจ่ายนอกเครือข่ายแล้วเบิกย้อนหลังได้ตามเงื่อนไข
• คุ้มครองเหตุหนักได้มั่นใจกว่า — หลายแพ็กเกจจับคู่กับความคุ้มครองโรคร้ายแรง/เงินก้อน เมื่อแพทย์ยืนยันตามเงื่อนไข เพราะฉะนั้นคุณมีทั้ง “ค่ารักษา” และ “เงินสำรอง” ในชุดเดียว
• ปิดความเสี่ยงครอบครัว — มีทางเลือกเพิ่มทุนชีวิต/อุบัติเหตุ เพื่อทำเป็น “มรดก” ยิ่งไปกว่านั้นยังมีสิทธิยกเว้นเบี้ยเมื่อป่วยวิกฤต/ทุพพลภาพตามเงื่อนไข

🟦 เบี้ยประกัน & การชำระเงิน

• เบี้ยประกัน: ฿31,758 บาท / ปี (ประมาณการ)
• ชำระเบี้ย: รายปี ตลอดสัญญา
• รหัสแพ็กเกจ: 01F36MD02A0024

❤️ ความคุ้มครองหลักของ ประกันสุขภาพกึ่งเหมาจ่าย

IPD – ผู้ป่วยใน

• วงเงินค่ารักษา: สูงสุด   300,000 บาท
  → กรณีเป็น “6โรคร้ายแรง” วงเงินขยายเป็น 600,000 บาท

• ค่าห้อง: 2,000 บาท/วัน
• ICU: 12,000 บาท/วัน ( ไม่จำกัดวัน )
• ค่ายา/แพทย์/เวชภัณฑ์:  35,000 บาท/ครั้ง
  
• กรณีมีผ่าตัดแบบวางยาสลบ: รับเพิ่ม  5,000 บาท
• ค่ายากลับบ้าน:  5,000 บาท

OPD – ผู้ป่วยนอก (รักษาต่อเนื่อง)

• OPD รักษาต่อเนื่องหลังออกจาก รพ. ตามวงเงินค่ารักษา 

อุบัติเหตุฉุกเฉิน

• ค่ารักษาอุบัติเหตุ:  8,000/ครั้ง 

❤️ ค่าชดเชยระหว่างพักฟื้น 

• ชดเชยวันละ: 1,000 บาท/วัน
• ICU: 3,000 บาท/วัน

❤️ คุ้มครองชีวิต & อุบัติเหตุ (Life & Accident Protection)

คุ้มครองชีวิตพื้นฐาน

• เสียชีวิต (ทุกกรณี): มรดก  210,000 บาท

คุ้มครองอุบัติเหตุเพิ่มเติม

• เสียชีวิตจากอุบัติเหตุ: มรดกเพิ่มอีก  1,000,000 บาท
  รวมความคุ้มครองหลัก เป็น มรดก 1,200,000 บาท
• ทุพพลภาพถาวรสิ้นเชิง: รับเงินดูแล  3,000,000 บาท

❤️  คุ้มครองโรคมะเร็ง (Care for Cancer )

• ชดเชยรายวัน กรณี Admit ด้วยมะเร็ง : 40,000 บาท/วัน  (สูงสุด 1,000 วัน)
• ชดเชยรายวัน กรณีเข้ารักษาโรคมะเร็ง (เช่น เคมีบำบัด/ฉายแสง) : 10,000 บาท/วัน
• ค่าสืบค้น/ติดตามผล (MRI / PET Scan) : 10,000 บาท/ครั้ง (สูงสุด 2 ครั้ง) 
• เสียชีวิตจากโรคมะเร็ง:  มรดกเพิ่มอีก 2,000,000 บาท

นิยามมะเร็ง (Care for Cancer): ครอบคลุม มะเร็งระยะไม่ลุกลาม และ มะเร็งระยะลุกลาม ตามคำนิยามในเงื่อนไขกรมธรรม์

❤️ คุ้มครองโรคร้ายแรง (Critical Illness )

• โรคร้ายแรงพื้นฐาน 13 โรค  :  25,000 บาท

❤️ ยกเว้นเบี้ย 

• ยกเว้นเบี้ยหลัก กรณีป่วยระยะสุดท้าย หรือ ทุพพลภาพ
  → บริษัทจ่ายเบี้ยแทน แต่ความคุ้มครองเดินต่อ

🟦 หมายเหตุสำคัญเกี่ยวกับแผนนี้

• เบี้ยปรับขึ้นประมาณ 15% ทุก 5 ปี

🟦 สิทธิพิเศษ (Benefits)  

• ผ่อน 0% นาน 6 เดือน
• ที่ปรึกษาจริงช่วยปรับแผนตามงบประมาณ

🟦 ตัวอย่างการใช้งานจริง

เคส 1: ไส้ติ่งอักเสบ (ไม่ใช่มะเร็ง) — ผ่าตัดนอน รพ. 3 วัน

• ใช้สิทธิ IPD: วงเงินต่อครั้ง (กึ่งเหมาจ่าย) ครอบคลุมค่าผ่าตัด/แพทย์/ยา ภายในเพดาน
• ค่าห้อง 2,000 บาท/วัน × 3 = 6,000
• เงินชดเชย ระหว่างพักฟื้น 1,000 บาท/วัน × 3 = 3,000
• ชดเชยผ่าตัดวางยาสลบ = 5,000
• OPD ติดตามอาการ หลังออก รพ. ใช้ตามวงเงิน
  สรุป: ค่ารักษาหลักดึงจากวงเงิน IPD, มีเงินชดเชยช่วยช่วงหยุดงาน และมี OPD ติดตามครบ

เคส 2: มะเร็งเต้านม (ยืนยันตามเกณฑ์) — Admit 3 วัน + เคมีบำบัด 6 ครั้ง

ส่วนกึ่งเหมาจ่าย :

• เมื่อยืนยันเป็นโรคร้ายแรง → วงเงิน IPD ต่อครั้ง “ยกชั้น” อัตโนมัติ (ใช้ครอบคลุมค่าผ่าตัด/ค่ายา/แพทย์/เวชภัณฑ์ ฯลฯ)
• ค่าห้อง 2,000 บาท/วัน × 3 = 6,000
• เงินชดเชย ระหว่างพักฟื้น 1,000 บาท/วัน × 3 = 3,000

ส่วน Care for Cancer  : เฉพาะโรคมะเร็ง (จ่ายชดเชยระหว่างรักษา)

• ชดเชยรายวันเมื่อ Admit ด้วยมะเร็ง: 40,000 บาท/วัน × 3 = 120,000
• ชดเชยเมื่อทำเคมีบำบัด/ฉายแสง: 10,000 บาท/ครั้ง × 6 = 60,000
• ค่าสืบค้น/ติดตามผล (MRI / PET): 10,000 บาท/ครั้ง × 2 = 20,000
  สรุป: เคสหนักใช้วงเงิน IPD ที่ยกชั้น + ได้ชดเชยจาก Care for Cancer ระหว่างรักษาจริง ≈ 200,000 (ไม่รวม IPD)

เคส 3: อุบัติเหตุ กระดูกแตก ต้องผ่าตัด วางยาสลบ นอน รพ. 2 วัน

• ค่ารักษาอุบัติเหตุฉุกเฉิน: วงเงินต่อครั้ง (ดึงใช้ทันที)
• ถ้าต้องนอน รพ. → เข้า IPD ใช้เพดานกึ่งเหมาจ่าย
• เงินชดเชย 1,000 บาท/วัน × 2 = 2,000
• ชดเชยผ่าตัดวางยาสลบ = 5,000
  สรุป: เหตุฉุกเฉินมีวงเงินอุบัติเหตุช่วยหน้าเคาน์เตอร์ และถ้าต้อง Admit ก็ใช้ IPD + เงินชดเชยเสริมได้

เคส 4: มะเร็งระยะลุกลาม (มี ICU) → รักษายาว + เสียชีวิตจากมะเร็ง

ช่วงรักษา:

• Admit ด้วยมะเร็ง 10 วัน (รวม ICU 3 วัน) → ชดเชย Care for Cancer 40,000 บาท/วัน × 10 = 400,000
• ทำฉายแสง/คีโม 8 ครั้ง → 10,000 บาท/ครั้ง × 8 = 80,000
• ค่าสืบค้น MRI/PET 2 ครั้ง = 20,000
• ฝั่ง IPD (กึ่งเหมาจ่าย) ใช้เพดานที่ ยกชั้น เมื่อยืนยันโรคร้ายแรง เพื่อจ่ายค่ารักษาหนัก ๆ
• เงินชดเชยระหว่างพักฟื้น จากส่วนสุขภาพยังทำงานตามปกติ (เช่น 1,000/วัน, ICU 3,000/วัน ตามสิทธิ)

กรณีเสียชีวิตจากมะเร็ง:

• ผู้รับผลประโยชน์ได้รับ มรดกจาก Care for Cancer (Cancer Death Benefit) ตามวงเงินแผน (เช่น 2,000,000 บาท)
  สรุป: ระหว่างรักษาได้เงินชดเชยเป็นงวด ๆ + ใช้วงเงิน IPD ที่ยกชั้น และหากเสียชีวิตจากมะเร็งยังมี มรดกก้อนใหญ่ ดูแลครอบครัว

หมายเหตุสำคัญ: ตัวเลขเป็นตัวอย่างเพื่อให้เห็น “โครงการจ่ายสิทธิ” จริงที่ใช้งานได้
วงเงินต่อวัน/ต่อครั้ง, เพดานต่อครั้ง, จำนวนครั้งสูงสุด, ระยะรอคอย (Waiting Period), เอกสารแพทย์ และ ข้อยกเว้น ยึดตาม ตารางผลประโยชน์ของแผนที่คุณเลือก และเงื่อนไขในกรมธรรม์เสมอ.

🟦 คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

1) Care for Cancer จ่ายแบบไหน? “เจอแล้วจ่ายเงินก้อน” ไหม

A: ไม่ใช่เจอจ่ายเงินก้อนครับ
Care for Cancer คือสวัสดิการที่ จ่ายระหว่างการรักษา เช่น

• ชดเชย รายวัน เมื่อ Admit ด้วยมะเร็งตามนิยาม
• ชดเชย ต่อครั้ง เมื่อ ทำคีโม/ฉายแสง
• มี ค่าสืบค้น/ติดตามผล (เช่น MRI / PET Scan)
• และ มรดก กรณีเสียชีวิตจากมะเร็ง (ตามเงื่อนไข)

เงินก้อน “เจอจ่าย” คือคนละสัญญา (CI Plus) ถ้าต้องการเงินก้อนทันที ต้องเสริมแผนดังกล่าวต่างหาก

2) แล้ว แพคเกจประกันกึ่งเหมาจ่าย ให้ความคุ้มครองอะไร

A:  แผนสุขภาพ “กึ่งเหมาจ่าย” ที่ดูแล ค่ารักษาจริง ฝั่งโรงพยาบาล เช่น

• IPD/ผู้ป่วยใน: ค่าห้อง, ICU, ค่าหมอ/ยา/เวชภัณฑ์ ภายในเพดาน/ครั้ง
• OPD ติดตามหลังออก รพ. ตามเงื่อนไข
• อุบัติเหตุฉุกเฉิน (ต่อครั้ง)
• มี เงินชดเชยรายวัน ช่วงพักฟื้น และ ชดเชยผ่าตัดวางยาสลบ

สรุป: ประกันกึ่งเหมาจ่าย ดูแล “ค่ารักษาจริง”, ส่วน Care for Cancer ดูแล “ชดเชยตามกิจกรรมการรักษาโรคมะเร็ง”

3) ใช้ได้ทุกโรงพยาบาลไหม ต้องสำรองจ่ายหรือเคลมตรง

A: โรงพยาบาลเครือข่าย เคลมตรง ได้ตามเงื่อนไข (ยื่นบัตร/บัตร ปชช./เอกสารแพทย์)
นอกเครือข่ายมักให้ สำรองจ่าย แล้วนำ ใบเสร็จตัวจริง + ใบรับรองแพทย์/สรุปการรักษา มาเคลมภายหลัง

แนะนำเช็ก รายชื่อ รพ.เครือข่าย กับที่ปรึกษา Dprakan.com ก่อนเข้ารับบริการ จะสะดวกที่สุด

4) ต้องใช้เอกสารอะไรในการเคลมบ้าง

A: โดยหลักต้องมี

• ใบเสร็จ/ใบกำกับภาษีตัวจริง, รายการค่าใช้จ่าย, ใบรับรองแพทย์/สรุปการรักษา
• หลักฐานการ Admit ด้วยมะเร็ง (ถ้าขอชดเชยรายวัน)
• หลักฐานการ คีโม/ฉายแสง (ถ้าขอชดเชยต่อครั้ง)
• ผลตรวจ/รายงานชิ้นเนื้อ/ภาพถ่ายรังสี (ถ้าเกี่ยวข้อง)

รายการจริง ยึดตามประกาศบริษัท โปรดตรวจเช็กล่าสุดก่อนยื่นเคลม

5) Waiting Period / No Claim Period คืออะไร ต้องรอนานแค่ไหน

A:

• Waiting Period (ระยะรอคอย): ช่วงเวลาหลังเริ่มกรมธรรม์ที่ โรคบางกลุ่มยังเคลมไม่ได้ (อุบัติเหตุคุ้มครองทันที)
• No Claim Period (เว้นช่วงเคลม): ใช้กับบางสิทธิ/บางสัญญา เพื่อเว้นระยะก่อนเคลม “รอบถัดไป”

ตัวเลขระยะเวลาจริง ดูในกรมธรรม์ของคุณ (เช่น X วัน/เดือน) ทำไว้ล่วงหน้าให้พ้นช่วงรอก่อนจำเป็นใช้ จะอุ่นใจกว่า

6) ถ้ามีสวัสดิการบริษัท/ประกันสังคมอยู่แล้ว ยังจำเป็นไหม

A: ยังจำเป็นใน 2 มิติหลัก:

1. ประกันกึ่งเหมาจ่าย เสริมเพดานค่ารักษาและเพิ่มความยืดหยุ่นเรื่องโรงพยาบาล/เครือข่าย
2. Care for Cancer ช่วย คุมกระแสเงินสด ระหว่างรักษามะเร็ง (ชดเชยรายวัน/ต่อครั้ง) ซึ่งสวัสดิการปกติมักไม่มี

ภาพรวมคือ “ไม่ดึงเงินออม” มาจ่ายระหว่างรักษา และไม่ฝากความหวังไว้กับสิทธิเดียว

7) โรคเดิมก่อนทำประกัน (Pre-existing) เคลมได้หรือไม่

A: ขึ้นกับผลพิจารณารับประกันและเงื่อนไขบริษัท อาจ ยกเว้น, เลื่อนคุ้มครอง, หรือ คุ้มครองหลังผ่านระยะเวลา

แนะนำแจ้งประวัติสุขภาพ ตามจริง เพื่อให้เงื่อนไขชัดเจนตั้งแต่แรก

8) ถ้ารักษามะเร็งยาว ๆ เบี้ยจะเป็นภาระไหม มีสิทธิ “ยกเว้นเบี้ย” หรือเปล่า

A: ในแพ็กเกจนี้มักมีสิทธิ ยกเว้นเบี้ยหลัก เมื่อเข้าเกณฑ์ ป่วยวิกฤต/ทุพพลภาพ ตามเงื่อนไข
หมายความว่า บริษัทช่วยจ่ายเบี้ยแทน แต่ความคุ้มครองยังเดินต่อ (รายละเอียดอิงกรมธรรม์จริงของคุณ)

9) ต่างจากการซื้อ “เจอจ่าย (CI Plus)” ยังไง ควรมีทั้งคู่ไหม

A: ต่างกันที่ รูปแบบการจ่าย

• Care for Cancer: จ่ายระหว่างรักษา (รายวัน/ต่อครั้ง/ค่าสืบค้น/มรดกจากมะเร็ง)
• CI Plus: วินิจฉัยตามเงื่อนไข → จ่ายเงินก้อนทันที

ถ้าต้องการ “ครบวงจร” ทั้ง เงินก้อนทันที + ชดเชยระหว่างรักษา + ค่ารักษาจริงจาก รพ. การมี ประกันสุขภาพกึ่งเหมาจ่าย + Care for Cancer และ (ถ้าต้องการ) เสริม CI Plus จะครอบคลุมครบมิติที่สุด

>> สามารถสอบถาม ปรับแผนตามความต้องการได้ ที่ Dprakan.com

สนใจแพคเกจประกัน /ติดต่อรับข้อมูลเพิ่มเติม  

• 📞 แชท LINE
•  Messenger :  Facebook
• email : nuth_cont@dprakan.com
• ตัวแทนมืออาชีพ AIA: ณัท อนุบัณฑิตกุล

✅ ให้ข้อมูลครบ เข้าใจง่าย ไม่ปิดบัง
✅ ดูแลตลอดอายุกรมธรรม์
✅ ปรับวงเงิน/สัญญาเสริมได้ตามงบ

หมวดที่เกี่ยวข้อง

• ประกันสุขภาพ
• ประกันอุบัติเหตุ (PA)
• ประกันโรคร้ายแรง (CI)

อ่านเพิ่มเติม

• คู่มือเลือกแผนสุขภาพ: มี OPD ดีอย่างไร 
• ทำความรู้จักสิทธิ “ไม่เคลมมีคืน” 
• โรคร้ายแรง 44 โรค ตามกรมธรรม์ CI มีอะไรบ้าง?
• สิทธิ์ได้รับยกเว้นเบี้ยชำระ คืออะไร?