แผนดูแลมะเร็ง 5 ล้านบาท ชดเชยรายวัน + มรดก | AIA รหัส : 01F36MD05A0024

Description

แผนดูแลมะเร็ง 5 ล้าน — ชดเชยรายวัน + มรดก (สัญญารายปี)

แผนดูแลมะเร็ง 5 ล้าน AIA Care for Cancer คือสัญญาเพิ่มเติมที่ออกแบบมาเพื่อดูแลความเสี่ยงจากโรคมะเร็งโดยเฉพาะ จุดเด่นคือไม่ได้เน้น “จ่ายเงินก้อนครั้งเดียว” แต่เน้นเงินดูแลระหว่างรักษา ผ่านค่าชดเชยรายวัน ทั้งกรณีนอนโรงพยาบาลและการรักษาแบบผู้ป่วยนอก และยังวางฐานชีวิตไว้ให้คนข้างหลังผ่านมรดกและความคุ้มครองชีวิต–อุบัติเหตุ–ทุพพลภาพ ในชุดเดียว

แผนนี้เป็น สัญญารายปี คือชำระเบี้ยแบบปีต่อปี และคุ้มครองต่อเนื่องได้ตราบเท่าที่ต่ออายุและเป็นไปตามเงื่อนไขในกรมธรรม์ เพื่อช่วยให้คุณวางแผน “ค่าใช้จ่ายและรายได้” ได้จริง หากวันหนึ่งต้องเข้าสู่เส้นทางการรักษามะเร็ง

เหมาะสำหรับคนที่ต้องการ “เงินดูแลจริงระหว่างรักษา” และอยากมี “มรดกตั้งต้น” เผื่อเหตุไม่คาดคิด

🔶 ไฮไลท์แผน แผนดูแลมะเร็ง AIA Care for Cancer 

• IPD มะเร็ง: สูงสุด 100,000 บาท/วัน
• OPD บำบัดมะเร็ง: 25,000 บาท/วัน
• ตรวจวินิจฉัย (MRI/CT/PET): 25,000 บาท/ครั้ง (สูงสุด 2 ครั้ง/ปีกรมธรรม์)
• ชดเชยรวม: สูงสุด 1,000 วัน ตลอดอายุสัญญาเพิ่มเติม
• มรดกชีวิตพื้นฐาน: 200,000 บาท
• เสียชีวิตจากโรคมะเร็ง: มรดกเพิ่ม 5,000,000 บาท (ตามเงื่อนไขสัญญา)
• เสียชีวิตจากอุบัติเหตุ: มรดกเพิ่ม 1,000,000 บาท
• ทุพพลภาพถาวรสิ้นเชิง (TPD): เงินดูแล 3,000,000 บาท

จุดเด่นของแผนนี้คือ มีเงินสดใช้จริงระหว่างรักษามะเร็ง และมี “มรดกตั้งต้น” เผื่อเหตุไม่คาดคิด เพื่อไม่ให้ภาระไหลไปถึงคนข้างหลัง

🟦 เหมาะกับใคร 

แผน AIA Care for Cancer เหมาะกับคุณ หากคุณเป็นคนแบบนี้

• คุณกังวลว่า ถ้าวันหนึ่งเจอมะเร็ง ไม่ใช่แค่ค่ารักษาที่หนัก แต่คือชีวิตทั้งระบบจะสะดุด—งานสะดุด รายได้สะดุด แผนชีวิตสะดุด
• คุณกลัวว่า มะเร็งจะพา “ค่าใช้จ่ายนอกบิล” มาเต็มไปหมด เช่น ค่าเดินทางไปโรงพยาบาล ค่าคนดูแล ค่าอยู่กิน และค่าใช้จ่ายจุกจิกที่สะสมจนกลายเป็นภาระ
• คุณมีประกันสุขภาพแล้ว แต่เข้าใจว่า ประกันสุขภาพช่วยเรื่องบิล…แต่ช่วงรักษามะเร็งยังมี “รายได้หาย” และช่องว่างที่ประกันสุขภาพไม่ได้ชดเชย
• คุณอยากมี “เงินสดใช้จริง” ระหว่างรักษามะเร็ง เพื่อให้ตัดสินใจรักษาได้เต็มที่ ไม่ต้องฝืนทำงานทั้งที่ร่างกายไม่ไหว
• คุณไม่อยากให้มะเร็งเป็นเหตุให้ต้องดึงเงินเก็บก้อนใหญ่ หรือทำให้ครอบครัวต้องรับแรงกระแทกแทน
• คุณอยากวางแผนเรื่องมะเร็งไว้ก่อน และอยากมี “มรดกตั้งต้น” เผื่อเหตุไม่คาดคิด

🟦 เบี้ยประกัน & การชำระเงิน

• รหัสแพ็กเกจ: 01F36MD05A0024

🔵 สรุปค่าเบี้ย (ต่อปี)

• เบี้ยรวมทั้งชุด (ประมาณการ) :  30,823 บาท/ปี

🔵 วิธีชำระ

• เบี้ยหลัก: ชำระ 20 ปี
• สัญญาเพิ่มเติม: ต่ออายุปีต่อปี (คุ้มครองตามสัญญาเพิ่มเติมที่แนบ เช่น แผนดูแลมะเร็ง/อุบัติเหตุ/ทุพพลภาพ — เบี้ยเปลี่ยนตามอายุและเงื่อนไข)

🟦 รายละเอียดความคุ้มครอง — แผนดูแลมะเร็ง 5 ล้าน (ชดเชยรายวัน+มรดก | สัญญารายปี)

❤️ คุ้มครองชีวิต & อุบัติเหตุ (Life & Accident Protection)

คุ้มครองชีวิตพื้นฐาน

• เสียชีวิต (ทุกกรณี): มรดก 200,000 บาท
• เสียชีวิตจากโรคมะเร็ง: รับมรดกเพิ่ม 5,000,000 บาท

คุ้มครองอุบัติเหตุเพิ่มเติม

• เสียชีวิตจากอุบัติเหตุ: มรดกเพิ่ม 1,000,000 บาท
• ทุพพลภาพถาวรสิ้นเชิง (TPD): รับเงินดูแล 3,000,000 บาท

หมายเหตุ: การจ่ายผลประโยชน์เป็นไปตามนิยามและเงื่อนไขในกรมธรรม์

❤️ ความคุ้มครองโรคมะเร็ง (AIA Care for Cancer)

ประเภทมะเร็งที่คุ้มครอง

• มะเร็งระยะไม่ลุกลาม (Non-invasive / Carcinoma in Situ)
• มะเร็งระยะลุกลาม (Invasive Cancer)

ตามคำนิยามในสัญญา AIA Care for Cancer

1) ค่าชดเชยรายวันกรณีรักษาในโรงพยาบาลจากโรคมะเร็ง

• ค่าชดเชยรายวัน
  100,000 บาท / วัน
• จ่ายเมื่อเข้ารักษาตัวเป็นผู้ป่วยใน (IPD) จากโรคมะเร็ง

ใช้เป็นเงินดูแลชีวิตประจำวัน ค่าขาดรายได้ ค่าเดินทาง หรือค่าใช้จ่ายที่ประกันสุขภาพไม่ครอบคลุม

2) ค่าชดเชยรายวันกรณีบำบัดรักษาโรคมะเร็งแบบผู้ป่วยนอก (OPD)

• ค่าชดเชยรายวัน
  25,000 บาท / วัน

ครอบคลุมการรักษาตามแนวทางแพทย์ เช่น

• เคมีบำบัด (Chemotherapy)
• ยามุ่งเป้า (Targeted Therapy)
• ภูมิคุ้มกันบำบัด (Immunotherapy)
• ฮอร์โมนบำบัด (Hormone Therapy – ยกเว้นการให้ฮอร์โมนทดแทน)

วิธีให้ยา เช่น ฉีดเข้าเส้นเลือด, กล้ามเนื้อ, ใต้ผิวหนัง, เข้าเส้นประสาท ฯลฯ ตามที่แพทย์กำหนด

3) ค่าตรวจวินิจฉัยโรคมะเร็ง

• ตรวจด้วย MRI / CT Scan / PET Scan
• ค่าชดเชย
  25,000 บาท / ครั้ง
• สูงสุด 2 ครั้งต่อรอบปีกรมธรรม์

ต้องเป็นการตรวจที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับการวินิจฉัยหรือยืนยันโรคมะเร็ง

4) ระยะเวลาการจ่ายค่าชดเชย

• ค่าชดเชยจากโรคมะเร็ง
  รวมสูงสุดไม่เกิน 1,000 วัน ตลอดอายุสัญญาเพิ่มเติม

เมื่อจ่ายครบ 1,000 วันแล้ว ความคุ้มครองในส่วนค่าชดเชยรายวันจะสิ้นสุดลง

หมายเหตุสำคัญ

• ใน 1 วัน บริษัทจะจ่ายค่าชดเชย เพียง 1 ประเภทที่สูงที่สุด
  (ไม่สามารถรับหลายข้อซ้อนกันในวันเดียว)
• เป็นสัญญาเพิ่มเติมรายปี บริษัทมีสิทธิปรับเบี้ยตามอายุและประสบการณ์เคลม โดยต้องได้รับความเห็นชอบจากนายทะเบียน

❤️ ยกเว้นเบี้ย 

• ผลประโยชน์ยกเว้นการชำระเบี้ยประกัน (ถ้ามีตามแบบ)

  หากเข้าเงื่อนไขป่วยหนัก/ทุพพลภาพถาวร → บริษัท รับชำระเบี้ยหลักแทนตามเงื่อนไขในกรมธรรม์ และความคุ้มครองเดินต่อ

🟦 การสิ้นสุดสัญญา

ความคุ้มครองของแผนนี้จะสิ้นสุดลงเมื่อเกิดเหตุอย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้ (แล้วแต่กรณีใดเกิดก่อน)

• กรมธรรม์หลักสิ้นสุด หรือถูกยกเลิก ทำให้สัญญาเพิ่มเติมสิ้นสุดตาม
• ผู้เอาประกันเสียชีวิต สัญญาคุ้มครองสิ้นสุด
• ครบกำหนดอายุสัญญาเพิ่มเติม ตามเงื่อนไขของแผน
• ยกเลิกสัญญาเพิ่มเติม (ผู้เอาประกันขอยกเลิกเอง)
• จ่ายค่าชดเชยโรคมะเร็งครบตามสิทธิสูงสุดของสัญญาเพิ่มเติม
  โดยแผนนี้ “ค่าชดเชยจากโรคมะเร็ง” จ่ายรวมได้สูงสุด ไม่เกิน 1,000 วัน ตลอดอายุสัญญาเพิ่มเติม
  เมื่อครบแล้ว ความคุ้มครองในส่วนค่าชดเชยมะเร็งจะสิ้นสุดลงตามเงื่อนไข

หมายเหตุ: รายละเอียดการสิ้นสุดสัญญาอาจแตกต่างตามรุ่นกรมธรรม์/เงื่อนไขในหน้าตารางผลประโยชน์ของคุณ ให้ยึดตาม “เอกสารกรมธรรม์” เป็นหลักเสมอ

🟦 ตัวอย่างการใช้งาน

“ตัวอย่างจำลองเพื่ออธิบายการทำงานของสิทธิ (รายละเอียดจริงยึดตามกรมธรรม์)”

✅ เคส 1: ต้องตรวจยืนยันมะเร็ง (MRI/CT/PET) → รับค่าชดเชย 25,000 บาท/ครั้ง

สถานการณ์: คุณเอมีอาการผิดปกติ คุณหมอสั่งตรวจ MRI / CT Scan / PET Scan เพื่อวินิจฉัย/ยืนยันโรคมะเร็ง
ผลลัพธ์: บริษัทจ่ายค่าชดเชย 25,000 บาท/ครั้ง
สำคัญ: จ่ายได้ สูงสุด 2 ครั้งต่อรอบปีกรมธรรม์ และต้องเป็นการตรวจที่เกี่ยวข้องกับการวินิจฉัยโรคมะเร็งตามเงื่อนไขสัญญา
การนำเงินไปใช้: ค่าตรวจส่วนที่เกินสิทธิ / ค่าเดินทาง / ค่าใช้จ่ายจุกจิกที่เริ่มเกิด “ก่อนรักษาจริง”

✅ เคส 2: รักษามะเร็งแบบผู้ป่วยนอก (คีโม/ยามุ่งเป้า/ภูมิคุ้มกัน) → รับเงินดูแล 25,000 บาท/วัน

สถานการณ์: คุณเอบำบัดรักษามะเร็งเป็นรอบ ๆ แบบไม่ต้องนอนโรงพยาบาล (OPD) เช่น เคมีบำบัด ยามุ่งเป้า ภูมิคุ้มกันบำบัด ฯลฯ
ผลลัพธ์: บริษัทจ่ายค่าชดเชย 25,000 บาท/วัน (ตามวันที่เข้ารับการรักษาเข้าเงื่อนไข)
สำคัญ: ค่าชดเชยรายวัน “ใน 1 วันจ่ายได้ 1 ประเภทที่สูงที่สุด” ไม่รับซ้อนหลายข้อในวันเดียว
การนำเงินไปใช้: ค่ารถ/เดินทางไป รพ. + ค่าคนดูแล + ค่าอยู่กิน + ทดแทนรายได้ในวันที่ทำงานไม่ได้เต็มที่

✅ เคส 3: อาการหนัก ต้องนอนโรงพยาบาลจากมะเร็ง → รับเงินดูแลสูงสุด 100,000 บาท/วัน

สถานการณ์: คุณเอมีภาวะแทรกซ้อนหรือแพทย์ให้รับไว้รักษาตัวเป็นผู้ป่วยใน (IPD) จากโรคมะเร็ง
ผลลัพธ์: บริษัทจ่ายค่าชดเชย สูงสุด 100,000 บาท/วัน
สำคัญ: ค่าชดเชยจากโรคมะเร็ง “จ่ายรวมได้สูงสุด ไม่เกิน 1,000 วัน ตลอดอายุสัญญาเพิ่มเติม” เมื่อครบสิทธิ ความคุ้มครองในส่วนค่าชดเชยจะสิ้นสุดตามเงื่อนไข
การนำเงินไปใช้: ทดแทนรายได้ช่วงพักงาน + ค่าใช้จ่ายในบ้าน + ภาระครอบครัวที่ยังต้องเดินต่อแม้คุณนอน รพ.

✅ เคส 4: เกิดเหตุหนักในชีวิต → ได้เงินดูแลทุพพลภาพ 3,000,000 บาท

สถานการณ์: คุณเอทุพพลภาพถาวรสิ้นเชิง (TPD) ตามนิยามในกรมธรรม์ ไม่สามารถทำงานได้ถาวร
ผลลัพธ์: บริษัทจ่ายเงินดูแล 3,000,000 บาท
สำคัญ: การพิจารณา TPD ต้องเป็นไปตาม “นิยามทุพพลภาพถาวรสิ้นเชิง” ในสัญญา
การนำเงินไปใช้: ค่าดูแลระยะยาว + ปรับชีวิต/บ้าน/อุปกรณ์ + สำรองค่าใช้จ่ายครอบครัวในช่วงเปลี่ยนผ่าน

✅ เคส 5: หากเกิดการเสียชีวิต → มีมรดกตั้งต้น และมรดกเพิ่มตามสาเหตุ

สถานการณ์: คุณเอเสียชีวิต
ผลลัพธ์: บริษัทจ่ายผลประโยชน์ชีวิต 200,000 บาท
และหากเสียชีวิตจากโรคมะเร็ง: รับมรดกเพิ่ม 5,000,000 บาท
และหากเสียชีวิตจากอุบัติเหตุ: รับมรดกเพิ่ม 1,000,000 บาท
สำคัญ: เงื่อนไขการจ่ายเป็นไปตามเหตุและคำนิยามในกรมธรรม์
การนำเงินไปใช้: ค่าใช้จ่ายฉุกเฉิน + ภาระครอบครัว + ตั้งหลักให้คนข้างหลังเดินต่อ

🟦 ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น หากไม่มีแผนนี้

• มะเร็งเริ่มก่อนคำวินิจฉัย แต่ค่าใช้จ่ายเริ่มแล้ว
  แค่ตรวจ MRI / CT / PET ก็อาจกลายเป็น “ก้อนแรก” ที่ทำให้คุณเริ่มชะงักหรือเลื่อนการตรวจ
• มีประกันสุขภาพก็ยังเจ็บได้ เพราะมะเร็งไม่ได้มีแค่ “ค่ารักษาในบิล”
  ยังมีค่าเดินทาง ค่าคนดูแล ค่าอยู่กิน ค่าเสียโอกาส และรายได้ที่หายไป—ซึ่งประกันสุขภาพมักไม่ชดเชย
• รายได้สะดุด = แผนชีวิตสะดุด
  มะเร็งอาจทำให้คุณทำงานได้ไม่เต็มที่ หรือหยุดงานเป็นช่วง ๆ จนกระทบกระแสเงินสดทั้งบ้าน
• เงินเก็บก้อนใหญ่ถูกดึงก่อนเวลา
  คุณอาจต้องใช้เงินเก็บ/ลงทุน/เงินฉุกเฉิน เพื่อประคองชีวิตระหว่างรักษามะเร็ง ทำให้เป้าหมายอื่นพังตาม
• ตัดสินใจรักษาภายใต้ความกดดัน
  เมื่อมะเร็งมาเร็ว สิ่งที่ยากไม่ใช่แค่การรักษา แต่คือการต้องเลือกวิธีรักษา ขณะกังวลว่า “เงินจะพอไหม”
• ภาระอาจไหลไปถึงคนข้างหลัง
  ถ้าการรักษามะเร็งยืดเยื้อ หรือเกิดเหตุหนักขึ้น ภาระค่าใช้จ่ายและการดูแลอาจตกอยู่กับครอบครัวโดยไม่ตั้งใจ

สรุป: ถ้าไม่มีแผนนี้ ความเสี่ยงไม่ใช่แค่ “มะเร็งแพง”
แต่คือ มะเร็งทำให้ชีวิตทั้งระบบเสียสมดุล ตั้งแต่วันแรกที่เริ่มสงสัย จนถึงวันที่ต้องรักษาจริง

🟦 คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

1) แผนนี้ “คุ้มครองมะเร็ง” แบบไหน?

แผนนี้เป็นแผนดูแลมะเร็งที่เน้น “เงินดูแลระหว่างรักษา” ผ่านค่าชดเชยรายวัน (IPD/OPD) และค่าตรวจวินิจฉัยตามเงื่อนไข พร้อมมีฐานความคุ้มครองชีวิต–อุบัติเหตุ–ทุพพลภาพ เพื่อเป็นมรดกตั้งต้นในกรณีไม่คาดคิด

2) มีประกันสุขภาพอยู่แล้ว ยังจำเป็นไหม?

หลายคนมีประกันสุขภาพไว้จ่ายค่ารักษา “ตามบิล” แต่เวลารักษามะเร็งยังมีความเสี่ยงเรื่อง รายได้หาย และ ค่าใช้จ่ายนอกบิล แผนนี้จึงช่วยเติมช่องว่างตรง “เงินสดใช้จริงระหว่างรักษา”

3) ถ้าตรวจ MRI/CT/PET แล้วได้อะไร?

หากเข้าเงื่อนไขการตรวจวินิจฉัยโรคมะเร็ง แผนนี้มีค่าชดเชย 25,000 บาท/ครั้ง และรับได้สูงสุด 2 ครั้งต่อรอบปีกรมธรรม์ (ยึดตามเงื่อนไขในกรมธรรม์)

4) รักษาแบบผู้ป่วยนอก (คีโม/ยามุ่งเป้า/ภูมิฯ) ได้ค่าชดเชยไหม?

ได้ หากเป็นการบำบัดรักษามะเร็งตามเงื่อนไข แผนนี้มีค่าชดเชยแบบผู้ป่วยนอก 25,000 บาท/วัน (ตามวันที่เข้ารับการรักษาเข้าเงื่อนไข)

5) ถ้าต้องนอนโรงพยาบาลจากมะเร็ง ได้เท่าไหร่?

หากเข้ารักษาตัวเป็นผู้ป่วยในจากโรคมะเร็ง แผนนี้มีค่าชดเชยรายวัน สูงสุด 100,000 บาท/วัน ตามเงื่อนไขสัญญา

6) ใน “วันเดียวกัน” รับได้ทั้ง OPD และ IPD พร้อมกันไหม?

โดยหลักการในแผนนี้ 1 วันจ่ายได้ 1 ประเภทที่สูงที่สุด ไม่รับซ้อนหลายข้อในวันเดียว (ให้ยึดข้อความในกรมธรรม์เป็นหลัก)

7) ค่าชดเชยมะเร็งจ่ายได้นานแค่ไหน?

ค่าชดเชยจากโรคมะเร็งจ่ายรวมได้สูงสุด ไม่เกิน 1,000 วัน ตลอดอายุสัญญาเพิ่มเติม เมื่อใช้สิทธิครบแล้ว ความคุ้มครองในส่วนค่าชดเชยจะสิ้นสุดตามเงื่อนไข

8) แผนนี้มีคุ้มครองชีวิต/อุบัติเหตุ/ทุพพลภาพด้วยไหม?

มีฐานความคุ้มครองในชุดเดียว ได้แก่

• เสียชีวิตทุกกรณี 200,000 บาท

• เสียชีวิตจากโรคมะเร็ง: รับมรดกเพิ่ม 5,000,000 บาท

• เสียชีวิตจากอุบัติเหตุ มรดกเพิ่ม 1,000,000 บาท

• ทุพพลภาพถาวรสิ้นเชิง (TPD) 3,000,000 บาท

9) แผนนี้เป็นรายปีหรือจ่ายครั้งเดียว?

สัญญาเพิ่มเติมเป็นแบบรายปี โดยเบี้ยอาจปรับตามอายุและประสบการณ์เคลม ตามเงื่อนไขและต้องได้รับความเห็นชอบจากนายทะเบียน (ยึดตามกรมธรรม์)

10) ต้องทำอย่างไรถึงจะรู้ว่า “เข้าเงื่อนไขจ่าย” แน่นอน?

ให้ยึด 2 อย่างเป็นหลักเสมอ:

1. นิยามโรค/การรักษาในกรมธรรม์

2. เอกสารทางการแพทย์ ที่ระบุการวินิจฉัยและแนวทางรักษา
   ถ้าคุณมีเอกสารหรือแผนที่สนใจ วาซาบิช่วยไล่เช็คให้เป็นข้อ ๆ ได้

🟦 สิทธิพิเศษ (Benefits)  

• ผ่อนชำระได้ (ตามเงื่อนไขที่บริษัทกำหนด ณ ขณะทำสัญญา)
• ที่ปรึกษาจริงช่วยปรับแผนให้เหมาะกับงบประมาณและเป้าหมาย

🟦 ทำไมต้อง DPrakan.com

• เข้าใจง่าย  — แปลภาษาประกันให้ชัด ตัดศัพท์เทคนิค เห็นภาพก่อนตัดสินใจ
• โครงสร้างแบบ “ซูเปอร์มาร์เก็ตประกัน” — เลือกตามชีวิต/งบ/เป้าหมาย เปรียบเทียบได้ภายในหน้าเดียว
• โปร่งใส ตรวจตัวเลขครบ — วงเงิน–ข้อยกเว้น–เงื่อนไขสำคัญ บอกล่วงหน้า ไม่หลบรายละเอียด
• ที่ปรึกษาจริง ดูแลต่อเนื่อง — ช่วยออกแบบแพ็กเกจให้พอดีงบ ช่วยเคลม–ทบทวนแผน ทุกปีกรมธรรม์
• คุมงบได้จริง — ช่วยวางเพดานความคุ้มครองให้สมดุล “ค่ารักษา–เงินชดเชย–มรดก” ไม่จ่ายเกินจำเป็น
• คอนเทนต์เปรียบเทียบเป็นกลาง — ยกข้อดี–ข้อจำกัด ของแต่ละทางเลือก ให้เห็นข้อเท็จจริงทั้งสองด้าน
• พร้อมเติบโตไปกับคุณ — เริ่มแผนพื้นฐานได้ และอัปเกรดความคุ้มครองเมื่อรายได้/ความเสี่ยงเปลี่ยน

“หน้าที่ของเรา…คือช่วยให้คุณเจอแผนที่ใช่ ให้สอดคล้องกับสิ่งที่คุณต้องการ”

สนใจแพคเกจประกัน /ติดต่อรับข้อมูลเพิ่มเติม  

• 📞 Line : DPrakan
• Inbox: Facebook Page : DPrakan ดีประกัน
• email : nuth_cont@dprakan.com
• แอดมิน Dprakan.com / ตัวแทน AIA: ณัท อนุบัณฑิตกุล

✅ ให้ข้อมูลครบ เข้าใจง่าย ไม่ปิดบัง
✅ ดูแลตลอดอายุกรมธรรม์
✅ ปรับวงเงิน/สัญญาเสริมได้ตามงบ
✅ แนะนำบนฐานข้อมูลจริง ไม่ยัดขายแผนที่คุณไม่ได้ต้องการ

หมวดที่เกี่ยวข้อง

• ประกันสุขภาพ
• ประกันอุบัติเหตุ (PA)
• ประกันโรคร้ายแรง (CI)

อ่านเพิ่มเติม

• ทุนประกันชีวิตที่พอดี คำนวณอย่างไร?
• EP3: ระยะจ่ายประกันชีวิต: ภาระกระแสเงินสด — เลือกผิด ชีวิตอึดอัด
• ข้อดี-ข้อเสีย การกู้เงินจากกรมธรรม์
• โรคร้ายแรง 44 โรค ตามกรมธรรม์ CI มีอะไรบ้าง?